Инвестиционный портфель любого инвестора должен быть уникальным и должен соответствовать вашим целям. Он может состоять из трех частей – это консервативная часть, сбалансированная и агрессивная часть. Консервативная часть нужно меньше всего рисковать и направлена на то, чтобы сохранить ваш капитал.
Агрессивная часть нужно рисковать, но она приносит доход. А сбалансированная часть – это среднее между этими стратегиями с умеренным ростом прибыли. Большинство инвесторов обычно используют 2 стратегии: консервативную и агрессивную.
Особенная сложность формирования инвестиционного финансового портфеля заключается в том, что всегда требуются изменения, периодическая корректировка, здесь учитываются все время меняющиеся внешние условия и появление новых возможностей как и для вас так и для компании.
Любой инвестор, прежде чем выбрать портфель должен взять во внимание следующие факторы: 1. Финансовое образование в данной сфере. Я не имею ввиду какой вы институт закончили, важно одно – разбираетесь ли вы в финансовых инструментах и в принципах их работы, сможете разумно оценить риски многих инструментов инвестирования. В финансах есть главный принцип: инвестируй в то, что знаешь!
И если ваш ответ будет «Нет», то вам лучше положить свои средства в банк, а часть денег вложить в ваше образование в финансах. Также можете часть денег вложить в доверительное управление на валютной бирже. Главное, прежде чем рисковать и инвестировать – вы должны быть хорошо подготовленным. (Как говориться, вооружены ))))
2. Цель инвестирования. Ваши цели должны быть ориентированы на получение и увеличение доходности. Очень важно правильно определить цели формирования портфеля. Готовы ли Вы делать рискованные вложения части своего капитала с высокой отдачей прибыли? Либо вы готовы на маленькую доходность соответственно с минимальными рисками? Вы должны сами выбрать свою цель в зависимости, чего вы ожидаете от инвестирования. Можно распределить свой портфель так, чтобы одна часть была консервативной, а другая – агрессивной.. Здесь не забывайте о диверсификации капитала. (другими словами – это как снизить риски инвестирования)
3. Возраст инвестора тоже очень важный фактор. Молодые люди от 20 до 25 лет ставят перед собой цель стать богатым, с 25 лет до 40 - в основном накапливают активы. В этом возрасте подходят рисковые инвестиции, т.к. к этому времени человек может позволить себе вложить от 2000$, и с другой стороны, если он потерпит фиаско – то в короткие сроки восстановит утраченное.
После 40 лет человек пытается уже сохранить свой уже накопленный капитал, а в пенсионном возрасте он будет придерживаться консервативной части портфеля. В этом возрасте люди наиболее чувствительны к потере части своих «кровных».
Существует такая схема, по которой вычисляется доля консервативных активов – процент активов равен возрасту. Приведу пример: если вам 20 лет, то нерискованных активов (консервативных) будет соответствовать 20%, если вам 50 лет – то соответственно 50% и т.д.
4. От размера капитала при инвестировании зависит и ваша прибыль. И естественно, чем больше ваш капитал, тем меньше хочется рисковать. Здесь есть, как говорится, две стороны медали. С одной стороны, вы получаете довольно таки хорошую прибыль. Допустим, вы вложили 50 000$ и получили прибыль 7%, и это будет составлять 3500$. А с другой стороны вы можете потерять 30% от своего вложенного капитала. Это будет составлять 15 000$. Такая схема подойдет и к меньшим суммам.
Вы хорошо подумайте и решайте сами, сколько вкладывать, какую сумму вы готовы потерять и как вы лично сами относитесь к рискам, но при этом вы не забывайте об этом пункте.
Подводя итоги : главный принцип инвестпортфеля – это то, что консервативная часть должна увеличиваться с вашим возрастом и сюда же входит ваше отношение к рискам.
